Росфинмониторинг

от 3 000 р. / отчет

Открыть посредническую структуру на рынке жилья — задача не про вывеску и аренду офиса, а про десяток процедур в разных ведомствах. С 2021 года посредники по операциям с квартирами включены в периметр 115-ФЗ, с мая 2025-го кратно выросли штрафы за нарушения по персональным данным, налоговая всё пристальнее смотрит на расчёты при покупке жилья. Наше юридическое агентство работает именно в этом узком сегменте: запускаем риелторские компании под ключ и ведём их дальше, чтобы владелец занимался продажами, а не разбором писем из надзорных органов.

К нам обращаются две группы заказчиков. Первая — действующие риелторы, годами работавшие неофициально и решившие легализоваться: банки перестали принимать наличные по крупным расчётам, а покупатели хотят прозрачные документы. Вторая — предприниматели из смежной сферы: застройщики, инвесторы, бывшие сотрудники крупных компаний, открывающие собственное дело. Результат для обеих категорий одинаковый — законно оформленный бизнес, способный спокойно вести операции, отчитываться в органы и работать без блокировок по счёту.

Есть категория предпринимателей, которые узнают о требованиях 115-ФЗ только после получения штрафа. Риэлторы, агентства и юридические посредники в сфере недвижимости обязаны работать в рамках антиотмывочного законодательства — и это не рекомендация, а прямая норма закона.
Рисованная Татьяна ведёт дела, связанные с постановкой на учёт, подготовкой к надзорным мероприятиям и защитой при вынесении санкций.

Встать на учёт необходимо в течение тридцати дней или за 1 рабочий день до начала оказания посреднических услуг. Всё делается удаленно — бумажные заявления не нужны, взаимодействие с уполномоченным органом полностью электронное.

После успешного прохождения процедуры открывается доступ к передаче финансовых сообщений, работе с санкционными перечнями и нормативной базой.
Типичные ошибки при регистрации — неверные реквизиты, пропуск обязательных полей, некорректная электронная подпись. Каждая из них может повлечь отказ, и тогда компания автоматически оказывается вне закона. Рисованная Татьяна сопровождает этот процесс от начала до конца.

Сам факт прохождения регистрации — лишь первый шаг. Компания обязана назначить ответственного специалиста с подтверждённой квалификацией, регулярно проводить инструктажи и вести досье на каждого клиента.

Любая сделка с недвижимостью сопровождается идентификацией контрагента: установлением личности, сверкой по санкционным спискам, оценкой уровня риска. Если операция соответствует критериям обязательного контроля или выглядит подозрительной — сведения о ней передаются в Росфинмониторинг через систему электронного взаимодействия.
Нарушение любого из этих правил — основание для штрафа, приостановления работы или уголовного преследования.

Плановые и внеплановые выезды охватывают несколько направлений: полнота клиентских досье, своевременность передачи сведений об операциях, наличие актуальных внутренних правил по ПОД/ФТ, квалификация ответственного сотрудника, жалобы.
Отдельный блок — работа с перечнями: компания обязана регулярно сверять клиентскую базу с актуальными санкционными списками. Нарушение этого правила само по себе является грубым правонарушением.
По итогам надзорного мероприятия может быть вынесено предписание, наложен административный штраф или материалы направлены в правоохранительные органы. Рисованная Татьяна оказывает юридическую поддержку как при подготовке, так и при оспаривании результатов.