Сопровождение проверок Росфинмониторинга и Прокуратуры
от 50 000 р.
Это подготовка документов, устранение нарушений и представительство интересов агента или агентства недвижимости при контрольных мероприятиях по 115-ФЗ. Правовед анализирует текущее состояние внутреннего контроля, закрывает пробелы до визита проверяющих и участвует в процедуре от первого запроса до финального акта. Цель — пройти проверку без штрафов и предписаний.
Кто и за что проверяет риэлторов
Какие документы запрашивают
Надзор за соблюдением «антиотмывочного» законодательства ведут два органа:
Росфинмониторинг — проводит плановые и внеплановые ревизии по собственной инициативе. Плановые включаются в ежегодный график и публикуются на сайте ведомства. Внеплановые назначаются, если в личном кабинете у организации повышен уровень риска (жёлтая, оранжевая или красная «ромашка»).
Прокуратура — проверяет исполнение 115-ФЗ в рамках общего надзора за законностью. Запрашивает полный пакет: от свидетельства о постановке на учёт до квартальных ФЭС и документов об обучении персонала. По результатам возбуждает дела по ст. 15.27 КоАП.
Также с 2025 года расширены полномочия налоговых органов — ФНС вправе проверять всех субъектов, перечисленных в ст. 5 закона 115-ФЗ, включая посредников в купле-продаже жилья.
Росфинмониторинг — проводит плановые и внеплановые ревизии по собственной инициативе. Плановые включаются в ежегодный график и публикуются на сайте ведомства. Внеплановые назначаются, если в личном кабинете у организации повышен уровень риска (жёлтая, оранжевая или красная «ромашка»).
Прокуратура — проверяет исполнение 115-ФЗ в рамках общего надзора за законностью. Запрашивает полный пакет: от свидетельства о постановке на учёт до квартальных ФЭС и документов об обучении персонала. По результатам возбуждает дела по ст. 15.27 КоАП.
Также с 2025 года расширены полномочия налоговых органов — ФНС вправе проверять всех субъектов, перечисленных в ст. 5 закона 115-ФЗ, включая посредников в купле-продаже жилья.
При ревизии проверяющие запрашивают весь массив документов по ПОД/ФТ. Типичный перечень:
- Свидетельство о постановке на учёт в Росфинмониторинге.
- Правила внутреннего контроля (ПВК) в актуальной редакции — последнее обновление не позднее апреля 2026 года.
- Приказ о назначении специального должностного лица (СДЛ).
- Свидетельства о прохождении целевого инструктажа и повышения квалификации сотрудников.
- Анкеты идентификации покупателей (их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев).
- Квартальные отчёты ФЭС 3-ФМ о результатах сверки с Перечнями.
- Формализованные электронные сообщения о сделках купли-продажи от 5 млн рублей.
- Журнал выявления необычных операций (код 6001).
Чем грозят нарушения
Прайс на услуги
01/ Регистрация под ключ
50 000 р.
(ИП) /(ООО)
(ИП) /(ООО)
Услуга по постановке на учёт и первичной настройке кабинета в Росфинмониторинге является комплексной юридико-технической услугой, которая:
— выполняется строго по регламенту и требованиям государственных органов;
— предполагает двустороннее участие Заказчика и Исполнителя;
— строится на своевременном и корректном взаимообмене информацией о юридически значимых действиях и событиях.
Важно: Результат услуги напрямую зависит от соблюдения сроков и корректности действий обеих сторон
— выполняется строго по регламенту и требованиям государственных органов;
— предполагает двустороннее участие Заказчика и Исполнителя;
— строится на своевременном и корректном взаимообмене информацией о юридически значимых действиях и событиях.
Важно: Результат услуги напрямую зависит от соблюдения сроков и корректности действий обеих сторон
02/ Разработка комплекта документов при постановке на учет в Росфинмониторинг ПОД/ФТ/ФРОМУ для ИП
15 000 р. / комплект
Разработка полного комплекта документов ПОД/ФТ/ФРОМУ для предпринимателя, который подлежит постановке на учет в Росфинмониторинг.
Услуга предназначена для клиентов, которым необходимы корректные и готовые документы, но технические действия и постановку на учет они выполняют самостоятельно либо в рамках других услуг.
Услуга предназначена для клиентов, которым необходимы корректные и готовые документы, но технические действия и постановку на учет они выполняют самостоятельно либо в рамках других услуг.
04/ Обновление ПВК ПОД/ФТ
9 000 р. / одна редакция
Актуализация Правил внутреннего контроля (ПВК) ПОД/ФТ в связи с изменениями законодательства и практики Росфинмониторинга.
Услуга подходит тем, у кого документы уже есть, но требуется привести их в актуальное и безопасное состояние.
Услуга подходит тем, у кого документы уже есть, но требуется привести их в актуальное и безопасное состояние.
05/ Абонентское обслуживание
от 15 500 р. (агент) /
от 50 000 р. (АН)
от 50 000 р. (АН)
Подходит риэлторам и агентствам с регулярными сделками и несколькими клиентами одновременно.
Непрерывное юридическое и регламентное сопровождение, направленное на поддержание кабинета в нормативном, проверяемом и устойчивом состоянии
Непрерывное юридическое и регламентное сопровождение, направленное на поддержание кабинета в нормативном, проверяемом и устойчивом состоянии
03/ Разработка комплекта документов при постановке на учет в Росфинмониторинг ПОД/ФТ/ФРОМУ для ООО
20 000 р. / комплект
06/ Подготовка отчетов по операциям свыше 5 млн. рублей
3 000 р. / отчет
Подготовка обязательного отчета по операциям, подлежащим контролю в соответствии с требованиями 115-ФЗ.
Услуга необходима при совершении операций на сумму свыше 5 млн рублей и направлена на корректное и своевременное исполнение обязанностей перед Росфинмониторингом.
Услуга необходима при совершении операций на сумму свыше 5 млн рублей и направлена на корректное и своевременное исполнение обязанностей перед Росфинмониторингом.
07/ Восстановление ПВК
9 000 р. / одна редакция
Восстановление Правил внутреннего контроля (ПВК) ПОД/ФТ в случаях, когда документы отсутствуют, утеряны или не соответствуют требованиям законодательства.
Услуга подходит, если документы были утрачены, сделаны формально или вызывают сомнения в их корректности.
Услуга подходит, если документы были утрачены, сделаны формально или вызывают сомнения в их корректности.
08/ Восстановление отчетности: квартальной, полугодовой, годовой
от 3 000 р. / отчет
Восстановление отчетности по требованиям ПОД/ФТ за прошлые периоды в случаях, когда отчеты не были поданы, утеряны или оформлены с ошибками.
Услуга подходит, если есть пробелы в отчётности и необходимо привести документы в порядок.
Услуга подходит, если есть пробелы в отчётности и необходимо привести документы в порядок.
09/ Сопровождение проверок Прокуратуры и Росфинмониторинга
от 70 000 р.
+ процент от выигранной суммы
+ процент от выигранной суммы
Сопровождение клиента при проведении проверок со стороны Прокуратуры и Росфинмониторинга, включая подготовку документов, выработку позиции и консультационную поддержку на всех этапах проверки.
Услуга предназначена для тех, кто не хочет оставаться один на один с проверяющими органами и рисковать из-за ошибок или некорректных действий.
Услуга предназначена для тех, кто не хочет оставаться один на один с проверяющими органами и рисковать из-за ошибок или некорректных действий.
До ревизии — аудит готовности. Анализируем весь пакет: ПВК, приказы, анкеты, отчётность в личном кабинете. Приводим ПВК в соответствие с последними изменениями законодательства. Восстанавливаем пропущенные ФЭС. Проводим внутренний инструктаж для менеджеров — после него выдаётся свидетельство, которое снимает вопросы проверяющих.
Во время ревизии — представительство. Присутствуем при вручении запроса, контролируем объём истребуемых документов, формируем ответ в установленный срок. Следим, чтобы проверяющие не выходили за рамки предмета — прокуратура нередко запрашивает документы, не относящиеся к ПОД/ФТ.
После ревизии — защита. Готовим возражения на акт, если выявлены нарушения. Представляем интересы при рассмотрении дела об административном правонарушении. Оспариваем постановления в арбитражном суде, когда штраф назначен необоснованно.
Во время ревизии — представительство. Присутствуем при вручении запроса, контролируем объём истребуемых документов, формируем ответ в установленный срок. Следим, чтобы проверяющие не выходили за рамки предмета — прокуратура нередко запрашивает документы, не относящиеся к ПОД/ФТ.
После ревизии — защита. Готовим возражения на акт, если выявлены нарушения. Представляем интересы при рассмотрении дела об административном правонарушении. Оспариваем постановления в арбитражном суде, когда штраф назначен необоснованно.
Что мы делаем до, во время и после проверки
Кому это нужно
Обязанности по 115-ФЗ распространяются на всех, кто оказывает посреднические услуги при купле-продаже жилья, — независимо от того, основной это ОКВЭД или дополнительный, юрлицо вы или ИП. Росфинмониторинг прямо указывает: даже если вы не занимаетесь продажами, но ОКВЭД 68.31 остался в реестре — вас могут включить в план ревизий.
Подробнее о текущем юридическом обслуживании для агентств и частных агентов — в разделе «Росфинмониторинг».
Подробнее о текущем юридическом обслуживании для агентств и частных агентов — в разделе «Росфинмониторинг».
Частые вопросы
Да. Росфинмониторинг трактует понятие «посреднические услуги» широко: подбор вариантов, организация показов, содействие в заключении купли-продажи. Если хотя бы одно из этих действий есть в вашем соглашении с заказчиком — вы субъект 115-ФЗ.
Да. Если процедура ревизии нарушена или нарушения носят формальный характер, суд может снизить размер взыскания или отменить постановление. Практика показывает, что грамотные возражения на стадии рассмотрения дела снижают итоговую сумму в 2–3 раза.
При наличии базового пакета документов — 3–5 рабочих дней. Если постановка на учёт не проведена и ПВК отсутствуют — от 7 до 14 дней. Начинать лучше до того, как пришёл запрос.
Да. Индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги в сфере купли-продажи жилья, являются субъектами 115-ФЗ. Штрафы для ИП применяются как для юридических лиц.
Рисованная
Татьяна Сергеевна
Татьяна Сергеевна
ИП
Телефон
г. Москва,
ул. 2-я Тверская Ямская дом 18
ул. 2-я Тверская Ямская дом 18
Адрес
